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FEVRIER ISR, pour une « économie réelle »
Le contrat d’assurance-vie Février ISR, porté par Axéria-Vie, innove pour une économie réelle en alliant ISR, rentabilité et don. Son créateur l’a conçu dès septembre 2007, au lendemain de l'annonce de l'effet catastrophique des « subprimes » sur l’économie mondiale.
Février ISR permet aux investisseurs et aux épargnants de placer leur argent dans des fonds ISR et éthiques. Ils favorisent ainsi une économie responsable, moderne et durable à travers des entreprises en France, en Europe et dans le monde qui placent les être humains et le développement durable au cœur de leur stratégie. FEVRIER-ISR s’appuie sur des fonds ISR –ENVIRONNEMENT –CLASSIQUES ET DE PARTAGE. La sélection des fonds ISR se fait sur les critères ESG - environnement, social et de gouvernance.
Février ISR est un contrat d'assurance-vie multisupports et multi gestionnaire accessible à partir de 5000€.
Au cours du premier semestre 2009, Février ISR sera décliné en compte titre.
Un comité d'éthique pour contrôler les engagements Roland Gérard a souhaité créer un comité d’éthique pour le lancement de Février ISR. Ce comité d’éthique, composé de personnalités indépendantes, a pour mission de contrôler le développement de Février ISR et de veiller à ce qu’il reste fidèle à son objet d’origine.
Investissement Socialement Responsable ... et rentable !
Des fonds rentables L'investissement socialement responsable intègre des critères sociaux, environnementaux et de gouvernance (ESG) d’évaluation d’une entreprise cotée aux différents critères financiers. L'investissement socialement responsable ne remet pas en cause la rentabilité : la prise en compte de critères extra-financiers réduit les risques (de réputation, de réglementation, etc) tout en ne compromettant pas les performances. Ces fonds sont aussi performants que le marché. (cf. l'étude de l’UNEP.FI - initiative finance du programme des Nations-Unies - en collaboration avec le cabinet Mercer, d’octobre 2007). Le développement de l’ISR est l’un des objectifs de la Stratégie nationale de développement durable.
Dans le cadre du lancement de Février ISR et afin d'assurer une meilleure transparence pour les clients-investisseurs-épargnants, nous estimons qu'il est indispensable de créer un label pour les fonds communs de placement et les SICAV. Des agences de notation extra-financière évaluent et notent les pratiques des entreprises portant sur les enjeux Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG). Elles travaillent à partir d'analyses des documents publiés par les entreprises, de questionnaires spécifiques et de rencontres avec les entreprises. Chacune a développé sa propre méthodologie car il n’existe pas de référentiel standard du développement durable. Selon l'article 116 de la loi n°2001-420 du 15 mai 2001 sur la nouvelle régulation économique (NRE), le développement de la responsabilité sociétale des entreprises (RSE) et de l’investissement socialement responsable (ISR) suppose d’améliorer l’information non financière. Depuis l’exercice 2002, les entreprises françaises cotées sur le marché français doivent préciser dans leur rapport d’activité annuel la manière dont elles prennent en compte les conséquences sociales et environnementales de leurs activités.
FEVRIER CGPI souhaite une modification de la fiscalité
Dans le cadre du lancement de Février ISR, son instigateur demande une modification de la fiscalité pour favoriser
- Pour des dons sans application de fiscalité ni CSG/RDS sur les plus-values. Cette taxation et ce prélèvement imputent le rachat et, par là même, la donation à destination d’associations d'intérêts citoyens.
- Pour rattraper notre retard par rapport à certains pays européens dans le cadre d’une épargne et d’investissements liés à l’économie durable et socialement responsable.
- Pour offrir un avantage fiscal de type FCPI - fonds communs de placements à l'innovation- et FIP - fonds d'investissement de proximité- aux personnes investissant sur des fonds ISR, ainsi que pour les dispositifs immobiliers locatifs. M.J. ATTALI M. R. GERARD |
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